Pasaran mata wang kripto diketahui sangat tidak menentu, dengan perubahan dalam harga berlaku dengan ketara dalam beberapa jam, jika tidak minit. Ini, di satu pihak, adalah sebab terdapat peluang keuntungan yang menarik; namun, sebaliknya, ia meningkatkan risiko untuk peniaga, terutamanya yang baru.
Mempelajari cara mengurus risiko adalah penting untuk kejayaan jangka panjang dalam ketidakpastian sedemikian. Berikut ialah beberapa strategi utama yang membantu dalam mengurus risiko dan melindungi portfolio anda dalam perdagangan crypto.
Kepelbagaian: Jangan Masukkan Semua Telur Anda dalam Satu Bakul
Salah satu pendekatan paling mudah untuk menguruskan risiko dalam kripto melibatkan kepelbagaian portfolio. Daripada melabur dalam satu mata wang kripto, menyebarkan pelaburan merentasi beberapa aset mengurangkan kesan penurunan harga mana-mana aset tertentu pada keseluruhan portfolio anda.
Ia agak membantu kerana mata wang kripto yang berasingan sering bertindak secara bebas antara satu sama lain berdasarkan sentimen pasaran, kemas kini projek atau perubahan peraturan. Anda boleh mengimbangi lagi portfolio anda dengan memasukkan gabungan aset, seperti stablecoin, yang dipatok pada nilai beberapa mata wang fiat.
Sebagai contoh, anda boleh mempunyai 70% wang anda dilaburkan dalam syiling besar seperti Bitcoin dan Ethereum, manakala baki 30% mungkin dibahagikan antara altcoin, stablecoin, atau projek baharu yang memberi tumpuan kepada DeFi yang menjanjikan. Walaupun ia tidak akan mengelakkan risiko, melalui kepelbagaian, kesan kerugian yang ditanggung dalam aset tertentu dikurangkan kepada minimum, dengan itu mewujudkan portfolio yang berpotensi terpelbagai dengan baik.
Pesanan Henti Kerugian: Tindakan Paling Relevan dalam Had Kerugian
Ia adalah antara cara paling berkesan untuk menguruskan risiko, yang dikenali sebagai pesanan henti rugi. Pesanan henti rugi secara automatik menjual aset sebaik sahaja ia mencapai harga tertentu, dengan itu menghalang kemungkinan kerugian selanjutnya. Taktik ini sangat membantu dalam perdagangan crypto kerana pergerakan mata wang kripto boleh menjadi melampau dan sangat pantas. Perhentian akan membolehkan peniaga keluar dengan kerugian yang lebih baik daripada jika mereka tidak mempunyainya.
Peraturan am ialah menetapkan henti rugi 5-10% di bawah harga pembelian, dengan mengambil kira toleransi risiko peribadi dan turun naik aset. Pemula mungkin mahu menggunakan peratusan henti rugi yang lebih kecil sebagai cara untuk mempelajari dinamik pasaran. Satu lagi cara yang berkesan dalam menguruskan stop-loss ialah melaraskannya ke atas apabila harga meningkat; ini dipanggil trailing stop-loss. Ia akan membantu mengunci keuntungan apabila harga meningkat.
Nisbah Risiko-Ganjaran: Mengira Potensi Pulangan
Satu lagi cara yang berkesan untuk cuba memutuskan sama ada perdagangan bernilai potensi risiko adalah menggunakan nisbah risiko-ganjaran. Ia menawarkan cara yang baik untuk memberitahu pedagang sama ada ganjaran akan mencukupi untuk mewajarkan mengambil risiko sedemikian. Sebagai contoh, ganjaran-kepada-risiko 1:3 dalam perdagangan bermakna untuk setiap dolar yang anda risiko, anda mahukan tiga dolar sebagai balasan jika perdagangan itu memihak kepada anda. Nisbah risiko-ganjaran yang lebih tinggi membolehkan anda membuat keuntungan walaupun hanya sebahagian daripada dagangan anda yang menguntungkan, dengan syarat ganjaran melebihi kerugian.
Untuk menyediakan nisbah ganjaran kepada risiko, ukur dahulu kemungkinan kerugian pada perdagangan-daripada harga kemasukan kepada harga henti rugi-dan timbangkan itu terhadap kemungkinan keuntungan-daripada harga kemasukan kepada harga sasaran. Ia hanya mungkin untuk mengelakkan pendedahan berlebihan kepada perdagangan yang terlalu berisiko, yang tidak membayar pulangan yang mencukupi, dengan hanya mempertimbangkan perdagangan yang menawarkan nisbah risiko-ganjaran yang baik.
Menggunakan Stablecoin untuk Melindungi Terhadap Kemeruapan
Penciptaan stablecoin, seperti USDT, USDC, dan DAI, telah mencipta lindung nilai yang sangat berguna untuk pelabur terhadap turun naik pasaran. Disebabkan reka bentuk mereka untuk menjejaki mata wang fiat tradisional, seperti dolar AS, stablecoin tidak menghadapi perputaran liar seperti mata wang kripto lain. Pedagang boleh beralih dengan pantas daripada aset lain yang tidak menentu kepada stablecoin dalam tempoh ketidaktentuan yang tinggi dalam pasaran dan mengekalkan modal mereka sehingga keadaan pasaran kembali normal.
Ini agak berkesan, lebih-lebih lagi untuk peniaga swing dan terutamanya peniaga harian yang ingin mengunci keuntungan tanpa mengeluarkan dana daripada pasaran crypto. Dengan stablecoin juga terdapat cara yang lebih stabil untuk menyimpan nilai tanpa perlu terdedah kepada turun naik tinggi crypto dalam harga; ini boleh sangat membantu bagi mereka yang hanya menunggu tempoh turun naik yang tinggi.
Fikiran Akhir
Berdagang dalam pasaran crypto yang tidak menentu memerlukan pelaksanaan beberapa strategi, termasuk kepelbagaian, pesanan henti rugi, nisbah risiko-ganjaran, dan penggunaan stablecoin. Jika teknik ini digunakan, maka peniaga akan berada dalam kedudukan untuk mengelakkan kerugian besar pelaburan mereka dan membuat keuntungan daripada pasaran.
Sama seperti mana-mana bentuk perdagangan, kejayaan jangka panjang dalam perdagangan crypto memerlukan pembelajaran berterusan dan keupayaan untuk menyesuaikan strategi agar sesuai dengan aliran pasaran.
